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Implementierung MaRisk-Compliance

Der richtige Schutz vor der Regulierungsflut

Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) hat am 16. August 2021 die 6. MaRisk-Novelle (Mindestanforderungen an das Risikomanagement der Banken) in Kraft gesetzt. Haupttreiber der Änderungen sind die Umsetzung der Leitlinien der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA) über das Management notleidender und gestundeter Risikopositionen (EBA/GL/2018/06) sowie der EBA-Leitlinien zu Auslagerungen (EBA/GL/2019/02). Außerdem sind die Anforderungen aus den EBA-Leitlinien für das Management von IKT und Sicherheitsrisiken (EBA/GL/2019/04) – soweit sie nicht durch die zeitgleich veröffentlichte BAIT-Novelle adressiert werden – in die Neufassung der MaRisk eingeflossen. Darüber hinaus ergeben sich verschiedene weitere Änderungen, die aus der Aufsichtspraxis resultieren. Welche Aufgaben hat der MaRisk-Compliance Beauftragte und in welchen Prozessen muss er involviert sein?

Unser Vorgehen

 

Unsere Kompetenz

Wir analysieren Ihre unternehmensspezifische Aufbaustruktur und arbeiten eine Anforderungsanalyse für Ihren Beauftragten aus. Wir geben Ihrem Mitarbeiter zusätzlich die notwendigen Arbeitsmittel an die Hand und unterstützen ihn bei der Implementierung. Ganz nach dem Motto: Wir kümmern uns um die Umsetzung.

Zu unserem Leistungsspektrum gehören beispielsweise:

  • Aufbau der Organisationsstruktur
  • Konzipierung / Erstellung / Aktualisierung einer bankindividuellen Gefährdungsanalyse
  • Aufbau eines rechtlichen Monitorings und Integration des Prozesses
  • Aufbau eines risikobasierenden Jahresüberwachungsplans
  • Planung von Kontrollen / Unterstützung Berichterstellung
  • Durchführung von Kontrollen und Unterstützung bei der Bewertung sowie der Maßnahmenverfolgung
  • Implementierung / Weiterentwicklung von Compliancestrukturen und -prozessen
  • Hinwirkung und Unterstützung auf die Implementierung wirksamer Verfahren zur Einhaltung rechtlicher Regelungen und Vorgaben
  • Aufbau eines Internen Kontrollsystems (IKS)
  • Schulung von Mitarbeitern
  • Erstellung / Aktualisierung von Arbeitsanweisungen
  • Berichterstellung Jahresbericht

Katja Löhndorf

Geschäftsführerin | Managing Partner

Ihre Ansprechpartnerin